Вести агрессивную политику в отношении России Грузия начала еще весной. Нацбанк республики обвинил российские кредитные организации в отмывании грязных денег в Абхазии. Глава регулятора Роман Гоциридзе сообщил, что подозревается примерно 50 кредитных организаций. На прошлой неделе скандал получил развитие - Роман Гоциридзе фактически обвинил российские власти в пассивности в вопросах отмывания грязных денег и пригрозил, что разошлет "черный список" российских банков по международным финансовым институтам. Если это случится, то, по его мнению, в трудной ситуации окажутся не только сами "виновники торжества", но и Центробанк вместе с правительством РФ.

Роман Гоциридзе также заявил, что Грузия до конца января 2006 г. закроет счета всех российских коммерческих кредитных организаций, имеющих филиалы в Абхазии, и будет добиваться закрытия их счетов во всем мире, поскольку эти банки, уверен он, являются "прачечными" по отмыванию грязных денег. Названия этих организаций г-н Гоциридзе тактично не назвал. Но тбилисская пресса сделала это за него. Так, газета "Сакартвелос Республика" сообщила о "Крайинвестбанке", в котором Национальный банк Абхазии открыл несколько счетов. Через эту организацию и филиал банка "Москва" осуществляли операции государственные компании фактических властей Абхазии. В московских "СДМ-Банке", "Русславбанке" и региональном "Новосибирсквнешторгбанке" имел счета "Гарант-Банк" (г. Сухуми). Плюс к этому грузинская пресса фактически обвинила российскую платежную систему "Золотая корона" в том, что через нее беспрепятственно перечисляются из России в Абхазию и наоборот почти любые суммы.

Портал "Грузия Online" пополняет список российских контрагентов Абхазии, например упоминая КБ "Интеркоопбанк", а также московский Ситибанк. Первый якобы, согласно договору с абхазским Сбербанком, осуществляет денежные переводы с помощью системы "Интерэкспресс", а через второй проводились банковские операции между ООО "Бабаевский кондитерский концерн" и "Сухум-Бабаевск".

Российские кредитные организации не отрицают, что имеют партнерские отношения с абхазскими банками, но считают обвинения Грузии в отмывании грязных денег через Абхазию надуманными. "Обороты между Россией и Абхазией - это копейки, - сообщил RBC daily глава одной из систем денежных переводов. - Причем большую часть этих оборотов составляют расчеты за мандарины, и то наличными". О мизерных объемах говорят и "обвиняемые". К примеру, в "Интеркоопбанке" RBC daily сообщили, что объемы переводимых через него по системе переводов "Интерэкспресс" (его партнер в Абхазии, по словам источника в системе, - это "Гарант-Банк") денег ничтожно малы, так что обвинять его в отмывании грязных денег - нелепо. "За последний год в Абхазию было совершено около 10 переводов, каждый из которых не превышал 100 долл. Какое тут может быть отмывание?" - недоумевает представитель "Интерэкспресса".

В "Золотой короне" RBC daily сообщили, что авторы обвинений, очевидно, плохо понимают сущность института платежных систем. "Золотая корона" предоставляет банкам информационно-вычислительные технологии для работы с пластиковыми картами и функционирует на рынке аналогично Visa, MasterCard, Union Card, "Сберкарт", - сообщил RBC daily исполнительный директор платежной системы "Золотая корона" Виктор Лоик. - Всем известно, что большинство грузинских кредитных организаций работает с американскими платежными системами (Visa, MasterCard и др.). Если провести аналогию, то выходит, что грузинские банки "инкорпорированы" в систему американских кредитных организаций".

Банки в данном случае - вообще не тема для комментариев, считает глава "Русславбанка" (расчетная организация системы переводов Contact) Николай Гусман. "Это ситуация, которую должны разъяснять органы власти", - сообщил он RBC daily. - Именно они определяют и контролируют детали поведения на международных рынках. В частности, ЦБ регулярно инспектирует нашу деятельность, в том числе и международные расчеты". Кроме того, по его словам, банк и система денежных переводов полностью удовлетворяют требованию FATF. Правительство РФ и ЦБ никак не отреагировали на обвинения Грузии.

Вчера выяснилось, что реакция все-таки есть. Информационно-аналитический портал "Грузия Online" (apsny.ge) сообщил, что "Макпромбанк", лишившийся лицензии в начале декабря, потерял ее именно из-за нелегальной деятельности в Абхазии и по запросу банковского регулятора Грузии. Глава банковского надзора Нацбанка республики Георгий Кадагидзе подтвердил RBC daily эту информацию. Он сообщил, что несколько недель назад встречался с руководством ЦБ РФ, которому предоставил данные о проходивших через российские кредитные организации операциях, "похожих на отмывание грязных денег". В их числе был и "Макпромбанк". "Мы были приятно удивлены, получив письмо от ЦБ с сообщением, что он отозвал лицензию у этого банка, - сказал г-н Кадагидзе. - Мы надеемся, что это первый шаг [по выполнению требований Нацбанка Грузии]. Следующим шагом, мы надеемся, станет закрытие корсчетов российских кредитных организаций в Абхазии". Таким образом, "Макпромбанк" стал первой жертвой "черного списка" Грузии.

Аналитики считают, что Грузия, обвинив Россию в недостаточном контроле над отмыванием грязных денег, наступила на ее больную мозоль. Дело в том, что последние несколько лет Россия делает все, чтобы понравиться международной "антиотмывочной" организации FATF - взяв под контроль не только банковские транзакции, но и "невинные" платежи, вроде платы за коммунальные услуги и сотовую связь. Безжалостно банкротит всех, кто даже формально нарушает закон об отмывании денег. Устраивает обыски в банках. "Не исключено, что Россия не устояла под давлением Грузии и принесла мелкий банк, замеченный в грузинском "черном списке", в жертву, призванную частично удовлетворить претензии бывшей союзной республики", - заявил RBC daily член правления российского банка, который, по неофициальным данным, фигурирует в "черном списке" Грузии. Но даже если требования республики не будут выполнены, то Россия не останется в большом проигрыше. "Грузия может закрывать корсчета российских банков, это ее право. Но российские банки в результате этого вряд ли много потеряют, так как не осуществляют в Грузии больших объемов операций", - считает Владимир Жарихин, замдиректора Института стран СНГ.
 

Источник материала РИА "РосБизнесКонсалтинг".

Среда, 21 декабря 2005, 13:09