По сообщениям департамента внешних и общественных связей Банка России, лицензия на осуществление банковских операций у ООО "КСКБ" отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. Кроме того, это произошло в связи с нарушениями банком федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в течение года в порядке надзора.

Как отмечается в сообщении, ООО "КСКБ" допускало нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направляло, а также нарушало сроки направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществляло в установленном порядке идентификацию своих клиентов.

Так, в декабре 2005г. КСКБ провел операции по "обналичиванию" денежных средств на общую сумму более 2,5 млрд руб. на цели, не подтвержденные договорами поставки сельхозпродукции. КСКБ нарушал банковское законодательство по организации кассовых операций и бухгалтерского учета.

В этом году кредитная организация осуществляла свою деятельность при отсутствии единоличного исполнительного органа, решения коллегиального исполнительного органа были нелегитимны. Неоднократные предписания Банка России по устранению данного нарушения банком не выполнены, что указывает на отсутствие надлежащего руководства его деятельностью. Характер и масштаб допущенных нарушений свидетельствовали о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.

С 5 апреля 2006г. в указанную кредитную организацию назначена временная администрация сроком действия до момента назначения, в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", конкурсного управляющего либо назначения, в соответствии со ст.23.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности", ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.

В свою очередь, лицензия на осуществление банковских операций у "АКБ инвестиций и технологий" отозвана в связи с неисполнением банком законов и нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность, нарушениями ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение к банку мер воздействия в порядке надзора.

Банком России были установлены случаи многочисленных нарушений банком законодательства о противодействии легализации преступных доходов. "АКБ инвестиций и технологий" не направил сообщения в Росфинмониторинг о 53 операциях, подлежащих обязательному контролю, не осуществлял идентификацию клиентов в целях противодействия отмыванию преступных доходов, не принимал меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей. В деятельности банка выявлены также неоднократные нарушения порядка ведения кассовых операций и бухгалтерского учета, классификации ссудной задолженности и формирования резервов по ней.

В период с ноября 2005г. по февраль 2006г. объем выдачи "АКБ инвестиций и технологий" наличных денег, имеющих сомнительный характер, составил 9,3 млрд руб. При этом 5 млрд руб. было получено одним физическим лицом, которое является руководителем трех общественных фондов, для нужд последних.

С 5 апреля 2006г. в соответствии с приказом Банка России в отношении "АКБ инвестиций и технологий" были приняты такие же меры, как и в отношении ООО "КСКБ": была назначена временная администрация, а полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.

Напомним, что 30 марта Банк России отозвал лицензию у московского ООО "Коммерческий банк "Арчекас". Такое решение принято в связи с тем, что кредитная организация не исполняла федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В этот же день Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации "Небанковская кредитная организация "Национальное расчетно-кредитное общество" (ООО "НКО "НРКО"). Это было сделано также в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
 

Источник материала РИА "РосБизнесКонсалтинг".

Среда, 5 апреля 2006, 11:36