Так, по заявлению Центробанка, решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации коммерческий банк "Европейский расчетный банк" (ЕРКБ) было принято ЦБ РФ в связи с неисполнением вышеуказанной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. ЕРКБ допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял, а также направлял несвоевременно в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В марте-апреле 2006г. клиентами ЕРКБ было "обналичено" через кассу банка более 20,6 млрд руб. при валюте баланса банка - 562,8 млн руб. по состоянию на 1 апреля 2006г.

Кроме того, КБ "ЕРКБ" несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов, проводил рискованную кредитную политику и не соблюдал обязательные нормативы. Банком России неоднократно применялись меры воздействия к кредитной организации за допущенные в ее деятельности нарушения. Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

С 7 июня 2006г. в ЕРКБ назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.

Коммерческий Банк "Европейский Расчетный Банк" (Общество с ограниченной ответственностью) был зарегистрирован ЦБ РФ 28 октября 1994 года.

Также Центробанк сегодня отозвал лицензию и у Моспромбанка (Московская область, п.Шереметьевский) (регистрационный номер Банка России 1890, дата регистрации Банком России - 29.05.1992).

Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с тем, что в нарушение требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов ООО "Моспромбанк" проводило банковские операции с юридическим лицом - нерезидентом, не являющимся кредитной организацией, что свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В I квартале 2006г. обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 млрд руб. до 1,4 млрд руб.

Кредитный портфель классифицировался банком без учета требований нормативных актов Банка России, что повлекло за собой недосоздание ООО "Моспромбанк" резерва на возможные потери.

В течение последних 12 месяцев к банку неоднократно применялись меры воздействия, однако банк продолжал нарушать действующее законодательство и нормативные акты Банка России.

С 7 июня 2006г., в соответствии с приказом Банка России, в ООО "Моспромбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения, в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", конкурсного управляющего либо назначения, в соответствии со статьей 23.1 федерального закона "О банках и банковской деятельности", ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.
 

Источник материала РИА "РосБизнесКонсалтинг".

Среда, 7 июня 2006, 13:00