"Эмал", согласно сообщению ЦБ, несвоевременно представлял в Банк России отчетность, которая в ряде случаев была недостоверна, а также неоднократно нарушал порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Организация внутреннего контроля банка не соответствовала требованиям ЦБ. "Выявленные нарушения создали ситуацию, угрожающую интересам кредиторов (вкладчиков) банка, в связи с чем Банком России было принято решение о применении к банку крайней меры воздействия - отзыву лицензии". С 25 августа в банк назначена временная администрация во главе с сотрудником МГТУ Банка России Виктором Лавренчуком, а полномочия исполнительных органов ООО КБ "Эмал" приостановлены.

ОАО КФЗБ "Арат" представил в Банк России отчетность за июнь - июль 2005 года, которая не содержала сведений о проводимых банком операциях, в том числе с денежной наличностью по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях в сумме более 38 млрд. руб. В августе "Арат" уведомил Нацбанк Республики Тыва об изменении своего юридического адреса. При этом документы о внесении изменений в учредительные документы кредитной организацией представлены не были. "В настоящее время банк прекратил свое существование", - утверждает ЦБ. "Факты фальсификации отчетных данных и масштабы совершаемых ОАО КФЗБ "Арат" операций с денежной наличностью свидетельствуют о создании ситуации, угрожающей интересам кредиторов этого банка", - говорится в сообщении. С 25 августа в "Арат" назначена временная администрация во главе с ведущим экономистом отдела банковского надзора Нацбанка Тывы Ириной Арандол.

Банк "Арат" основан в 1992 году, его уставный капитал равен 7.55 млн. руб. По последним доступным данным (на середину 2003 года) у банка не было крупных акционеров, около 5% владели авиакомпания "Абакан-Авиа" и ОАО "Ост-Вест-Транзит".

"Эмал" основан в 1994 году, уставный капитал - 1.5 млн. руб. Банк не публиковал информацию о своих акционерах. В Совет директоров "Эмала" входят Аль-Шаер Рами, Дарвиш Фираз Файз, Джамиль Амин Фуад, Алексей Колесников и Олег Черников.

Ни "Эмал", ни "Арат" не входят в систему страхования банковских вкладов.

За последние месяцы лицензии за нарушения закона о противодействии отмыванию денег лишились Век-банк, банк "Деловая Москва", НКО "Автодор", "Еврозапсиббанк", "Банк проектного кредитования", "Новый русский банк", "Инвестрасчет", АКА банк, Национальный коммерческий банк.
 

Источник материала Информационное Агентство "АК&М".

Четверг, 25 августа 2005, 11:21