Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

Как пишет ЦБ, кредитная организация осуществляла высокорискованную кредитную политику, связанную с занижением рисков и недосозданием соответствующих резервов, направлением выданных заемщикам денежных средств на погашение обязательств других заемщиков перед банком. Деятельность "Алмаззолото банка" была убыточной. При этом отчетность его не отражала фактического положения вещей, отмечает ЦБ.

С 8 сентября в "Алмаззолото банке" назначена временная администрация во главе с сотрудником МГТУ Банка России Надеждой Сааковой. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

"Алмаззолото банк" основан в 1994 году, его уставный капитал равен 66 млн. руб. По данным на начало II квартала, крупнейшими акционерами банка были Андрей Шмаков, Кира Лукьянова, Валерий Чохонелидзе, Оразмамед Мириев и Алексей Осипов.

Также с 8 сентября ЦБ отозвал лицензию у "Арбат-Банка". ЦБ установил многочисленные факты нарушения "Арбат-банком" законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Банк не направлял в установленном порядке в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не фиксировал данные об идентификации клиентов-физических лиц. В банке отсутствовал должный контроль за формированием кассовых документов, допускались иные нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, за которые ЦБ неоднократно применялись меры воздействия.

В текущем году банк выдал своим клиентам денежной наличности в сумме более 22 млрд. руб. (якобы на закупку сельскохозяйственной продукции и покупку ценных бумаг), при валюте баланса банка - 475 млн. руб.

С 8 сентября в "Арбат-Банк" назначена временная администрация во главе с сотрудником МГТУ ЦБ Виктором Калыгиным.

Московский "Арбат-банк" основан в 1994 году, уставный капитал равен 40.4 млн. руб. Публичной информации об его акционерах нет. Совет директоров банка возглавляет Анатолий Карпов.
 

Источник материала Информационное Агентство "АК&М".

Четверг, 8 сентября 2005, 14:17