Как говорится в сообщении Департамента внешних и общественных связей Банка России, лицензия у "ИФКО-Банка" с 16 июня 2006 года. Решение о применении крайней меры воздействия принято ЦБ РФ в связи с неоднократным нарушением вышеуказанной кредитной организацией в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В ходе проведения инспекционной проверки деятельности "ИФКО-Банка" выявлены многочисленные факты несоблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов. В частности, операции, подлежащие обязательному контролю, не классифицировались банком как таковые. Кроме того, данная кредитная организация не идентифицировала физических лиц, осуществлявших в ее обменных пунктах операции по покупке/продаже наличной иностранной валюты. Также банк неоднократно нарушал порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

С мая 2005 года по февраль 2006 года клиенты "ИФКО-Банк" перевели более 30 млрд рублей в пользу иностранных компаний, зарегистрированных в США, Великобритании, а также в офшорных зонах. Расчеты осуществлялись за купленные у нерезидентов товары без последующего их ввоза в страну. При этом факт поставки товаров не был подтвержден документально.

Выявленные нарушения создали ситуацию, угрожающую интересам кредиторов (вкладчиков) ООО КБ "ИФКО-Банк".

С 16 июня 2006 года в "ИФКО-Банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

С 16 июня 2006 года отозвана лицензия и у ОАО "ВИП-Банк". Решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

"ВИП-Банк" допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк проводил рискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы по активам, нарушал порядок ведения бухгалтерского учета и кассовых операций, а также представлял недостоверную отчетность. Банком России неоднократно применялись меры воздействия к кредитной организации за допущенные в ее деятельности нарушения.

Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков, отмечают в ЦБ.

С 16 июня 2006 года в ОАО "ВИП-Банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Кроме того, отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ЗАО "Строительный банк" ("Стройбанк"). Решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность, нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение к банку мер воздействия в порядке надзора.

Банком России установлено, что в нарушение требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов "Стройбанк" не осуществлял надлежащую идентификацию клиентов, не направлял или направлял с нарушением установленных сроков в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю.

В деятельности банка также выявлены неоднократные нарушения порядка ведения бухгалтерского учета, классификации ссудной задолженности и формирования резервов по ней. "Стройбанк" представлял в Банк России недостоверную отчетность. В результате проведения банком рискованной кредитной политики по состоянию на 1 апреля 2006 года у него возникли основания для применения мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

Допущенные кредитной организацией нарушения создали реальную угрозу интересам ее кредиторов.

С 16 июня 2006 года в ЗАО "Стройбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
 

Источник информации - Информационное агенство РОСБАЛТ

Пятница, 16 июня 2006, 14:06